ホンネのソーシャルレンディング投資実践録

専業投資家です。あらゆる分野に手を出しています。

【文句なし!】大家.com「投資上限10万円」と「劣後出資70%」という出資者本位の措置!

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こんばんは!大家.comも人気化しそうですね!のSAITAMANです。

 

上場企業グループが運営する大家.com から、利回り5%ファンド2本の募集詳細が発表されました!

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→大家.com公式サイト
大家.com 

 

さあ、どちらを狙うか検討しようとしたのですが、募集開始日が異なりましたので、どちらにも投資できますね。

まずは19日12時30分募集開始「区分マンション × 日本保証 買取保証付き#4」です。

物件情報は会員限定になっていますが、阪神神戸高速線西元町駅より徒歩2分、阪急神戸高速線花隈駅より徒歩3分、地下鉄海岸線みなと元町駅より徒歩5分と非常に利便性の高い「ライオンズマンション神戸元町通」が対象です。

1992年4月竣工、総戸数49戸の地下1階・12階建てマンションで、2021年中に大規模修繕工事を検討しているとのことですが、大規模修繕に伴う一時金等の徴収予定はないとのことです。

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優先出資額:750万円 劣後出資額:150万 買取保証額は750万円となります。
(本案件の買取保証とは対象不動産に対しての買取保証となる為、法律で禁止されております。元本保証にはあたりません。)

劣後出資割合は約17%ですが、日本保証による買取保証付きでこの出資総額、この案件が安全性が高くないと言い出したら、不動産クラウドファンディングで投資できる案件は非常に限られてくると思います。

前回2,500万円募集、投資上限額20万円で即完売となったことから、今回は、投資上限額10万円となりました。

募集額は750万円と少ないですが、クリック合戦に参戦させていただく予定です。

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大家.com 

 

22日12時30分募集開始「(仮称)グローベルIOT新築アパート×日本保証 買取保証付き#5」は、収益アパート開発案件です。

 

対象の「(仮称)グローベル 十日市場」のJR横浜線「十日市場」駅徒歩4分に位置し、IOT(入居者の皆様は鍵の施錠、来客者通知などを専用アプリを通じて利用可能となります)を搭載した総戸数12戸の木造3階建ての新築アパートとのことです。

配当原資は、建物完成後の賃料等及び売却益となり、内訳は、売却益:4.9%、賃料等収入益:0.1%の計5.0%(年利)が想定されています。

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ここからが、この案件の特徴なのですが、

「本案件では投資家の皆様の開発案件への不安低減を図るためにグローベルスの
劣後出資比率を70.4%、優先出資比率(募集金額)を29.6%とし、買取保証付きとする事で大家 .com初の開発案件への投資家の皆様の敷居を下げ、より幅広い不動産投資を体験していただける案件となります。」

ということです。

 

そうなんですよね。

定期的に本ブログを読んでいただいている方はお気付きかもしれませんが、SAITAMANは、ソーシャルレンディングにしても不動産クラウドファンディングにしても、開発型案件については非常に慎重に投資をしています。

開発が予定通り成功して初めて相応の価値が生まれ、配当原資ができる仕組みですから、どうしても開発途中のリスクが気になってしまいます。

SBISLの開発型案件の一部では、そもそも更地のままにされているのではないか?なんていう信じられない疑惑まで取り沙汰されています。 

個人的には、今回の大家.comの本案件は、70%の劣後出資比率に加えて5ヶ月の短期運用ということで、その辺りの出資者の不安が良く理解された内容になっているなあと感心しますね。

私ももちろん投資させていただく予定ですが、劣後出資比率が高いということは逆に募集額は少なくなりますので、クリック合戦に勝ちにくくはなりますね(投資上限なし)。

 

本案件の優先出資額:4,500万円 劣後出資額:10,700万円 買取保証額:4,500万
(本案件の買取保証額とは対象不動産に対しての買取保証となる為、法律で禁止されております。元本出資にはあたりません。)

【運用スケジュール】
運用開始予定日:2021年4月6日
運用終了予定日:2021年8月31日

【建築スケジュール】
着工日:2021年2月25日
上棟予定日:2021年4月12日
竣工予定日:2021年7月20日
賃貸開始予定日:2021年7月30日
※上記日程のうち着工日以外は天候等の影響で遅れる可能性があります。

【開発事業に関するリスク】
・本案件つきましは建築確認を取得済みの為、2021年7月20日竣工予定となります。
(※天候等の影響で遅れる可能性があります) 

なお、出資者には、定期的に建築状況等を写真等を通じて配信する予定とのことです。

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大家.com 

 

大家.comは、前々回2号ファンドが1分持たずに完売、前回3号ファンドは投資上限金額20万円と制限されましたが、約1分で完売となった人気サービスです。

私も、サービス開始初期のボーナス案件だと判断して、大家.comには70万円投資させていただいています(本当はもっと投資したかったのですが、2号ファンドクリック合戦敗北、3号ファンド投資上限制限でこれだけしか投資できませんでした)。

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なお、大家.comでは、運営会社の親会社である株式会社プロスペクト(3528)の株主名簿記載者であれば、分配配当時に申込金額+1%のキャッシュバックを受けることができるという、保有していないと損!という特典があります(キャッシュバックの上限額は、景品表示法に基づき、最低購入額の20%となります)。

現在、プロスペクトの株主でなくても2021年3月末日付けの株主名簿記載者であれば対象になるとのことでしたので、早速購入させていただきました。

私の場合は、1号、3号ファンドに70万円投資しましたので、7,000円のキャッシュバックを受けられることになります。 

これまでのファンドもそうでしたが、個人的には、まだサービス開始初期の「ボーナス案件」だと判断しています。

→大家.com公式サイト
大家.com  

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