ホンネのソーシャルレンディング投資実践録

~ソーシャルレンディング・不動産投資型クラウドファンディングのみでのインカムゲイン生活を目指して~

【ウェルスナビ】「サービス公開4周年記念キャンペーン」を開始!

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こんばんは!専業投資家という名の無職歴15年目のサイタマンです。

 

預かり資産No.1のロボアドバイザーWealthNavi(ウェルスナビ)が、「サービス公開4周年記念キャンペーン」を開始しました!

キャンペーン期間中に30万円以上ご入金された方に、入金額に応じて最大5万円がプレゼントされます。

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30万円以上50万円未満:1,000円
50万円以上100万円未満:1,500円
100万円以上200万円未満:3,000円
200万円以上300万円未満:7,000円
300万円以上500万円未満:10,000円
500万円以上1000万円未満:12,000円
1000万円以上2000万円未満:25,000円
2000万円以上:50,000円

 

投資初心者の方で、いきなり何百万円も入れられる方は少ないと思いますので、還元率からして、30万円入金で1,000円もらうのがお得なのではないでしょうか。

→ロボアドバイザーNo.1 WealthNavi(ウェルスナビ)
WealthNavi

 

私は、 WealthNavi(ウェルスナビ)では、昨年11月から「リスク許容度1(最も低リスク)」で運用させていただいています。

コロナショックで世界的に株価が急落したときに追加投資した以外は、毎月1万円の積み立てのみをしています。

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現在の運用成績は、円換算で+9.42%、ドル換算で+11.60%となっています。

リスク許容度1でこの成績は優秀なのではないでしょうか。

 

組み入れ資産における債権の割合が大きいため、当然のことですが、私が普段やっている株よりかなり緩やかな動きに感じます。

こういう投資を自分でやるのは面倒ですが、完全お任せだと1ヶ月に1回程度、休みの日にでも確認するだけでいいのでラクですね。

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以上のように、全ての資産クラスの損益がプラスとなっています。 

自分でETFを選んでポートフォリオを組める方や個別銘柄で積極運用をされる方は、こういうロボアドを利用する必要はあまりないのかもしれませんが、1%の手数料で完全お任せ運用というのは、投資の勉強に割く時間の少ない方にとっては良いサービスだと思うようになりました。

WealthNaviでは頻繁に、長期投資の際に役に立つ内容をメールやライブで配信してくれますので、投資初心者の方にとってはポイントを押さえた長期投資の勉強にもなると思います。

→進化版ロボアドバイザー「FOLIO ROBO PRO」登場!
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個人的には、急落時に多めに資金を投入しましたが、相場急落時のWealthNaviのメリットとしては、以下のようなポイントが挙げられています(WealthNavi配信メールより抜粋)。

【ポイント1】さまざまな資産に分散し、ショック軽減

コロナ・ショックでは、世界的に株価が急落しました。WealthNaviは、株だけでなく債券や金といった資産に分散し、株価急落の影響を和らげています。

【ポイント2】安くなった資産を買い、パフォーマンス向上へ

相場が動いたときに力を発揮するのが、リバランス(資産のバランス調整)です。株価が急落したときは、値上がりした金や債券を売り安くなった株を買って、自動で最適なバランスに戻します。安く買った株は、その後株価が回復すればパフォーマンスを向上させます。

大きく値下がりした資産を自分で買うのは難しいものですが、WealthNaviなら心理的なハードルに邪魔されず、時間も手間もかけず自動でリバランスができます。

 【ポイント3】積立をするときにもバランス調整

毎月の積立投資でも、値上がりした資産をあまり買わず、値下がりした資産を多く買っています。これにより、リバランスと同じような効果が期待できます。

 

私の場合は専業投資家ですので、ロボアド中心の運用をする気はありませんが、投資の勉強にあまり時間を割けない方などは、比較検討のため複数のロボアドでお任せ運用されても面白いかもしれません。

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なお、ウェルスナビでは、質問に答えていくことにより、資産運用の際にどの程度のリスクを受け入れられるか示してくれる「リスク許容度診断」というのがあります。

私の場合は、「5段階の5」という最も高リスクな運用を勧められてしまいましたが、それでは「世界水準の低リスク運用」を体験できませんので、「1(最も低リスク)」に変更して運用を開始しました。

株やリート投資のように、自分の判断で臨機応変に動くことが難しい投資方法ですので、リスクはあまり取らない方が良いのかなという判断でした。

 

ここまでの運用状況をみますと、開始した時期とこの大暴落相場を考慮すると上出来ではないかと思っています。

基本的に「完全お任せ積み立て」が推奨されていると思うのですが、私の場合は、急落時には追加資金投入、変動が小さい場合は自動積立1万円のみで運用する予定です。

完全に運用をお任せしたいという方にとっては、検討の余地があるサービスだと思います。

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